온갈피
짧은 답 · 상담 내용을 잊지 않고 가족에게 어떻게 전달하나요?
상담일과 기관, 내가 물은 질문, 답변의 조건, 다음 행동을 짧게 기록하세요. 확정된 답과 추가 확인이 필요한 답을 구분하고, 준비할 자료는 별도 할 일로 옮깁니다. 현재 온갈피 가족방 메모는 이 기기 안의 기록이며 가족에게 자동 전달되지 않습니다.
답변보다 조건을 먼저 놓치지 마세요
“가능하다”만 적지 말고 어떤 자료나 상황을 전제로 한 답변인지 남깁니다. 기억이 불확실하면 상담자의 말을 인용한 것처럼 쓰지 말고 재확인 질문으로 표시합니다.
공유하기 전에 무엇을 덜어내나요?
가족에게 전달할 요약에는 다음 행동과 준비 상태만 담고 계좌·계약번호·주민번호를 제외합니다. 원본 자료는 허용된 보관 경로에서 필요한 사람만 확인하도록 합니다. 기록 내용의 전달은 가족이 선택한 방법으로 별도로 진행해야 합니다.
지금 할 수 있는 순서
- 질문 목록을 먼저 만듭니다.
- 답변을 확정·조건부·재확인으로 나눕니다.
- 다음 행동마다 담당자와 확인일을 붙입니다.
- 민감한 번호를 뺀 요약을 가족에게 전달합니다.
사용자가 확인할 사항
메모는 상담 내용을 정리한 기록이며 법률·세무 의견서가 아닙니다. 공유 전 내용이 정확한지 확인하세요.
담당과 준비 상태를 나누어 보세요
다음 표는 가족 역할을 정하는 예시입니다. 기관의 공식 요구서류 목록을 대신하지 않습니다.
| 할 일 | 누가 담당 | 필요 자료 | 언제 확인 |
|---|---|---|---|
| 질문 | 상담 담당 | 알고 싶었던 사실 | 상담 전 |
| 답변 조건 | 기록 담당 | 전제·예외·확인 필요 | 상담 중 |
| 후속 행동 | 실행 담당 | 자료·기관·다음 확인일 | 상담 직후 |
기관에서 받은 안내를 기준으로 항목을 바꾸고, 다음 확인일을 함께 적으세요.
확인한 공식자료
국세청은 상속세 신고 관련 자료와 사전증여재산 확인 사항을 안내합니다. 가족이 가진 자료만으로 신고대상이나 세액을 확정하지 말고 상담에서 확인하세요.
국세청 · 상속세 신고시 유의사항 ↗이 보험사의 안내에는 청구 유형과 수익자 상황에 따른 서류가 구분되어 있습니다. 다른 보험사·상품에는 그대로 적용하지 말고 가입 보험사의 최신 안내를 확인하세요.
삼성생명 · 사고보험금 청구서류 안내 ↗